Registro Automotor informará a UIF por compras mayores a $600.000 pesos

La nueva Resolución 262/2015 de la UIF busca incrementar la eficacia del sistema preventivo contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo, siguiendo las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Para esto, ha concentrando el esfuerzo en los clientes de las concesionarias de autos cuyas actividades denoten un mayor volumen económico, reforzando la aplicación adecuada de un sistema de “Enfoque Basado en Riesgo”, explicó un especialista.

La novedad es que la UIF incorporó un índice de actualización automático del monto mínimo de las operaciones. La norma establece que el organismo elevará la cifra si aumentó más de 15% el Indice de Precios del Sector Automotor mensual acumulado en los últimos seis meses que elabora Acara.

Otra novedad importante es la modificación del la norma sobre los Reportes Sistemáticos que deben realizar los Registros Nacionales y Seccionales de la Propiedad del Automotor, los que “deben informar hasta el día 15 de cada mes las operaciones, realizadas en el mes calendario inmediato anterior, sobre: expedición de cédulas azules en automotores con valuación superior a $350.000; cesión y/o reinscripción y/o cancelación anticipada de prendas en automotores con valuación superior a $220.000 pesos, y adquisición de automotores por un monto superior a $200.000”.

En el caso de clientes que realicen operaciones sobre automotores por un monto anual que alcance o supere la suma de $600.000 pesos, se deberá solicitar información y documentación relativa a la situación económica, patrimonial, financiera y tributaria que justifiquen el origen lícito de los fondos. Tanto a un solo cliente como cuando se determine que se han realizado trámites simultáneos o sucesivos en cabeza de un titular, que individualmente no alcanzan el monto mínimo establecido, pero que en su conjunto lo exceden. Con un piso que se actualizará por un índice semestral y patentes acotadas a los de alta gama, las concesionarias y el Registro Automotor informarán a la UIF.